Бесплатная практическая школа в Москве

Школа финансовых советников

Освойте основы личного финансового планирования и клиентской работы: от бюджета, целей и резервов до риска, инвестиционных инструментов, этики и границ рекомендаций.

Записаться бесплатно Посмотреть программу

Личный бюджет и цели Резерв и риски Финансовый план Этика и работа с клиентом

0 ₽

обучение в бизнес-клубе Терра

10 занятий

последовательная практическая программа

Офлайн

занятия, практика и разборы

13 ноября

ближайшая регистрация, 15:00

О направлении

Чем занимается финансовый советник

Финансовый советник помогает человеку описать цели, текущее положение, обязательства и риски, а затем собрать последовательный финансовый план. Хорошая работа начинается с диагностики и не сводится к выбору одного продукта.

Инвестиционные решения зависят от горизонта, риска, ликвидности и правового статуса консультанта. На курсе важно различать финансовое просвещение, общую информацию и индивидуальную инвестиционную рекомендацию.

Главная идея программыСначала цели, резерв и управление рисками; только затем — выбор инструментов, которые соответствуют горизонту и допустимому риску.

Результат обучения

Чему вы научитесь на практике

Программа ведёт от понимания основ к самостоятельному применению инструментов. Результат зависит от исходной точки, участия в занятиях и выполнения практики.

Собирать финансовую картину: доходы, расходы, активы, обязательства и денежные потоки.
Формулировать цели: сумма, срок, приоритет и допустимая неопределённость.
Планировать резерв: ликвидность, страховые риски и непредвиденные расходы.
Работать с долгами: стоимость, график и приоритет погашения.
Составлять план: шаги, суммы, контрольные точки и пересмотр.
Понимать инструменты: базовые свойства вкладов, облигаций, акций, фондов и страхования.
Объяснять риск: волатильность, ликвидность, кредитный и валютный риск.
Соблюдать этику: конфликт интересов, прозрачность вознаграждения и границы компетенции.

Кому подойдёт

Кому полезна Финансовый советник

Начинающим консультантам

Для системного входа в личное финансовое планирование.

Предпринимателям

Для лучшего понимания личных и семейных финансов рядом с бизнесом.

Специалистам банков и страхования

Для более целостного разговора о целях клиента.

Людям для себя

Для структуры бюджета, целей и вопросов к лицензированным участникам рынка.

Ключевые навыки

Что входит в личный финансовый план и консультирование

Страница отвечает на основные вопросы о направлении и показывает, какие задачи участник проходит последовательно.

Диагностика

Доходы, расходы, активы, долги, защита и финансовые привычки.

Цели

Сумма, срок, приоритет, инфляция, регулярный взнос и сценарии.

Резерв

Ликвидность, размер, место хранения и правила использования.

Риски

Рыночный, кредитный, валютный, процентный, ликвидности и мошенничества.

Инструменты

Назначение, доходность, риск, комиссии, налоги и доступность.

Клиентская работа

Договорённость о задаче, данные, объяснение, документирование и пересмотр.

Типичные ошибки

Что мешает получить практический результат

Ошибки чаще появляются не из-за недостатка отдельных инструментов, а из-за пропущенного этапа, неясного критерия или попытки масштабировать непроверенную гипотезу.

Пропустить «Диагностика»

Доходы, расходы, активы, долги, защита и финансовые привычки. Если этот этап не зафиксирован, следующие действия трудно оценить и сравнить.

Не проверить «Цели»

Сумма, срок, приоритет, инфляция, регулярный взнос и сценарии. На курсе вывод связывается с наблюдаемыми фактами, а не только с впечатлением.

Слишком рано масштабировать

Договорённость о задаче, данные, объяснение, документирование и пересмотр. Сначала нужен небольшой тест, критерий решения и разбор ошибок, затем расширение.

Пошаговый маршрут

Как перейти от обучения к рабочему результату

Соберите данные

Зафиксируйте денежные потоки, активы, долги и обязательства.

Определите цели

Сделайте их измеримыми и расставьте приоритеты.

Закройте базовые риски

Проверьте резерв, долги и критические сценарии.

Соберите план

Определите шаги, суммы, сроки и контрольные точки.

Объясните варианты

Покажите свойства инструментов и неопределённость без обещаний.

Пересматривайте

Обновляйте план при изменении целей, доходов и рынка.

Программа школы

10 занятий: от бюджета до этичной практики советника

Программа соединяет личный финансовый план, базовые инструменты, риск и профессиональные стандарты общения с клиентом.

финансовый советник личный финансовый план бюджет инвестиции риск

Занятие 1. Роль финансового советника

задачи и формат работы
границы общей и индивидуальной информации
этика и конфликт интересов

Результат:
профессиональная рамка.

Занятие 2. Диагностика финансов

денежные потоки
активы и обязательства
качество исходных данных

Результат:
финансовый баланс клиента.

Занятие 3. Цели и приоритеты

срок, сумма и инфляция
конфликт целей
сценарии и регулярный взнос

Результат:
карта финансовых целей.

Занятие 4. Резерв и защита

непредвиденные расходы
ликвидность
страховые и семейные риски

Результат:
план финансовой устойчивости.

Занятие 5. Долги и кредитная нагрузка

полная стоимость
приоритеты погашения
риски рефинансирования

Результат:
стратегия обязательств.

Занятие 6. Инвестиционный риск

горизонт и толерантность
волатильность и потери
диверсификация без обещаний

Результат:
профиль риска как основа обсуждения.

Занятие 7. Инструменты

вклады и облигации
акции и фонды
комиссии, ликвидность и налоги

Результат:
сравнительная карта свойств.

Занятие 8. Личный финансовый план

структура документа
сценарии и контрольные точки
порядок реализации

Результат:
черновик плана.

Занятие 9. Консультация с клиентом

бриф и вопросы
объяснение сложного
фиксация ограничений и решения

Результат:
сценарий консультации.

Занятие 10. Этика и сопровождение

конфликт интересов
защита данных
пересмотр и документирование

Результат:
кодекс и регламент практики.

Сравнение

Самостоятельный путь и обучение в группе

Критерий	Самостоятельно	На программе
Старт	Разрозненные материалы и неясная последовательность.	Понятный маршрут от базы к результату.
Практика	Сложно определить, какие задания действительно важны.	Работа над собственным проектом по чек-листам.
Обратная связь	Ошибки приходится находить самостоятельно.	Вопросы и решения разбираются вместе с наставниками.
Результат	Знания могут остаться набором отдельных приёмов.	Готовый план действий и материалы для дальнейшей работы.

Практическая работа

Что вы подготовите во время обучения

Финансовый баланс

Доходы, расходы, активы, обязательства и денежный поток.

Карта целей

Суммы, сроки, приоритеты, сценарии и регулярные действия.

Черновик плана

Резерв, риски, шаги, контрольные точки и основания пересмотра.

Критерии готовности

Как проверить, что материал можно применять

Практический результат должен быть понятен не только его автору. Его можно показать, проверить по заранее выбранным критериям и повторить на следующей похожей задаче.

Финансовый баланс готов

Доходы, расходы, активы, обязательства и денежный поток. Проверьте полноту, объясните логику решения и зафиксируйте следующий шаг.

Карта целей готов

Суммы, сроки, приоритеты, сценарии и регулярные действия. Проверьте полноту, объясните логику решения и зафиксируйте следующий шаг.

Черновик плана готов

Резерв, риски, шаги, контрольные точки и основания пересмотра. Проверьте полноту, объясните логику решения и зафиксируйте следующий шаг.

Формат обучения

Как проходит школа в Терре

Последовательно

Темы собраны в логичную программу: от терминов и подготовки до практического проекта.

На практике

Каждый блок связан с заданием, чек-листом, разбором ситуации или собственным материалом.

В сообществе

Участники задают вопросы, обмениваются опытом и получают обратную связь в рамках школы.

Запись

Как попасть на бесплатное обучение

Зарегистрируйтесь

Получите бесплатный билет на ближайшее мероприятие Терры.

Выберите школу

Укажите направление «Финансовый советник» среди доступных программ.

Подтвердите участие

Следуйте сообщениям организаторов и получите расписание.

Приходите на занятия

Присоединитесь к группе и выполняйте задания по программе.

Актуальные условия

Ближайшая регистрация в Москве

Запись в школы Терры проходит 13 ноября 2026 года в 15:00 в ЦМТ (Москва, Краснопресненская набережная, 12). Обучение бесплатное, предварительная регистрация обязательна. Точное расписание занятий и состав группы организаторы сообщают после записи.

ВажноМатериал предназначен для обучения и финансового просвещения, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции связаны с риском потери средств; проверяйте полномочия посредника и документы продукта.

Информация на странице проверена и обновлена 2 сентября 2026 года редакцией бизнес-клуба Терра.

Вопросы и ответы

Частые вопросы о Финансовый советник

Финансовый советник выбирает конкретные акции?

Сначала советник работает с целями, рисками и планом. Индивидуальные инвестиционные рекомендации регулируются отдельно и требуют соблюдения установленных требований.

С чего начинается личный финансовый план?

С точных данных о доходах, расходах, активах, долгах, целях и рисках, а не с выбора продукта.

Зачем нужен резерв?

Он помогает покрывать непредвиденные расходы без срочной продажи долгосрочных активов или нового дорогого долга.

Можно ли гарантировать доходность?

Нет. Доходность инвестиций не гарантирована, а прошлые результаты не определяют будущие. Риск и сценарии нужно объяснять явно.

Подойдёт ли «Финансовый советник» новичку?

Да. Программа начинается с базовых понятий и ведёт к практике по шагам. Опыт ускорит работу, но не является обязательным условием старта.

Как проходит обучение?

Занятия проходят офлайн в Москве. В программу входят объяснения, практические задания, разборы и работа над собственным результатом.

Нужно ли заранее покупать платные сервисы?

Нет. Для старта достаточно зарегистрироваться и прийти на занятия. Если в практике потребуются внешние сервисы, условия и возможные тарифы лучше проверять на их официальных сайтах.

Обучение действительно бесплатное?

Да, участие в школе Терры бесплатное. Нужна предварительная регистрация на ближайшее мероприятие и выбор нужного направления.

Как записаться на программу?

Нажмите кнопку записи, получите бесплатный билет на мероприятие Терры и выберите направление «Финансовый советник». Организационные детали придут после регистрации.

Полезные источники

Где проверять актуальную информацию

Правила сервисов, требования и инструменты меняются. Для решений сверяйтесь с первоисточниками и условиями конкретной ситуации.

Банк РоссииМатериалы по личным финансам, инвестициям и защите прав Финансовая культураПросветительский проект Банка России Проверка участника рынкаСправочник финансовых организаций Банка России

Другие программы

Продолжите обучение в Терре

БизнесВсе школы и курсы Терры ПереговорыШкола переговоров ТоргиШкола торгов по банкротству

Ближайший набор

Освойте финансовое планирование ответственно

Учитесь работать с целями, резервом, рисками, инструментами и этикой консультации.

Подать заявку

13 ноября · 15:00

ЦМТ, Краснопресненская наб., 12
бесплатное участие
офлайн-формат
регистрация обязательна